terça-feira, 10 de janeiro de 2017

FII's - Invista no Santander e tenha excelente rentabilidade

Caros leitores,

Voltando para as análises para escolher o próximo fundo que entrará ou aumentará a participação na carteira, me deparei com o SAAG11 (Santander Agências), como já disse diversas vezes, minha preferência é por FII's de tijolo (Tipos de FII's), mesmo a rentabilidade dos fundos de papéis que comprei estejam me agradando, não troco a tranquilidade e meu plano de longo prazo.

Dados básicos:

Código: SAAG11
Segmento: Agências bancárias
Gestor: Rio Bravo
Valor da cota (10/01/2017): R$119,16

Fonte: Street View

Rendimentos

Matenho meu benchmar em 0,70% a.m., assim como nos demais fundos de tijolos que já citei em outros potst (NSLU11B e BBPO11), faço isso porque é um número que ainda me dá tranquilidade e que irá gerar uma renda compatível com o que almejo, não se esqueça que você deve traçar planos realistas e correr atrás disso para alcançar a sua IF.


Como pode ser observado na tabela, apenas neste último mês que o fundo alcançou meu benchmark, mas se reparar, há os aumentos da correção do aluguel, eles ocorrem em junho e dezembro de cada ano, então a tendência é que daqui pra frente fique acima do meu benchmark, não podemos olhar apenas o presente, obviamente rendimento passado não significa rendimento futuro, mas como é um contrato atípico de 10 anos, ainda tem muita lenha para queimar.

Informações importantes

A taxa de administração é de 0,25% a.a. sobre o patrimônio líquido, o que não é abusivo, o contrato atípico como citado anteriormente tem duração de 10 anos, finalizando em dezembro/22 e junho/23, as agências são locadas exclusivamente para o Santander e foram adquiridas no formato BTL (Buy To Lease), ou seja, o fundo comprou os imóveis já prontos para alugar, o total de imóveis está atualmente em 28 agências divididas em diversos estados (CE, MG, PE, PR, RJ, RS e SP)

Comentários

O valor patrimonial está com diferença de -23,26%, ou seja, a cota está sendo vendida mais cara do que "deveria" ser, muitos criticam essa diferença, concordo que tem fundos com valor mais próximo, mas o valor da cota não irá alcançar o valor patrimonial, então foquei na Renda Passiva, que é o que realmente me importa, o fundo é consistente e não teve nenhuma grande surpresa nos últimos anos, dando tranquilidade para o cotista (é o que procuro), o aumento de aluguel já está valendo, então a próxima é apenas no meio deste ano, então ficará em R$0,84/cota até lá, então para mim, essas revisões semestrais tornaram este fundo bastante interessante para os meus propósitos.

Bons investimentos!

15 comentários:

  1. Grande Educador! Muito boa a análise! Parabéns amigo pelo conteúdo, tenho esse fundo em minha carteira e estou muito feliz. Sua análise só me tranquiliza ainda mais.

    Forte abraço e sucesso.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Boa noite Marujo,

      fico feliz em saber, provavelmente irá entrar na minha carteira este mês, vamos juntos rumo ao sucesso!

      Abraços.

      Excluir
  2. SAAG é um bom ativo e faz parte de minha carteira!

    Abraço

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Opa, já são 2 ícones da blogosfera com esse FII na carteira, agora fiquei até tranquilo para comprar.

      Abraços.

      Excluir
  3. Ótimo fundo IE. Só não entrou na carteira ainda pq me faltou grana rsrsrs

    abraço!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Boa tarde Gaúcho,

      Grana tá complicado aqui também, mas aos pouquinhos vamos evoluindo, sem pressa, o importante é sempre aportar rs.

      Abraços.

      Excluir
  4. Opa!

    Estou passando aqui para informar que a Linha de Tempo da Finansfera já está no ar. Seu blog foi incluído. Se detectar algum erro de link me fale.

    Compartilhe esta ideia mas suas redes sociais para incentivarmos novos blogueiros.

    http://abacusliquid.com/blogosfera/finansfera-timeline/

    Grande abraço!

    ResponderExcluir
  5. Fala IE!

    Seus posts de FIIs são leitura obrigatória! Fiz meu primeiro aporte em FIIs este mês.

    2017 falarei muito sobre meu início de jornada na área!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Fala Noob!

      O IE é o cara mesmo!

      Dos blogs relacionados, esse é um dos que mais simpatizo! :)

      Excluir
    2. Obrigado NooB e Francke,

      Tenho certeza que será uma jornada de sucesso NooB, FII é um excelente investimento!

      Francke, é bom ter seus comentários nos post, desde o início você ajudou bastante!

      Abraços.

      Excluir
  6. Fala IE,

    Então...
    Tirando a excelente analise/síntese, você já sabem o que irei dizer, né?
    eheheheheheh

    Não gosto deste tipo de FII! ehehehehhe

    mas, notei pontos positivos que realmente fazem MUITO sentido, em ter ele na carteira.

    1. Possui um rendimento mensal bem regular e com um crescimento constante. ( Algo raro quando o assunto é FII. ehehehehe)

    2. Taxa administrativa muito muito boa.


    O que não curti, foi saber que o valor atual de R$119, é mais alto do que seu valor patrimonial que é R$ 92,06 (ou próximo a isso! ).


    Bom, em suma:

    É um bom FII, mas... ehehehehehehe


    há! Parabéns pelo post, como sempre, NOTA 10! =)

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Bom dia meu caro Francke,

      a questão do rendimento mensal regular pôde ser visto melhor por causa da sua dica de aumentar o tempo do gráfico, obrigado! O valor realmente está alto, não tenho como negar, está difícil encontrar FII que atendam aos meu requisitos e ainda tenha P/VPC bacana :(

      Abraços.

      Excluir
  7. humm, eu tenho SAAG, mas o P/VPC está altissímo, como você mesmo disse.
    Representa 3% da minha carteira, mas está fechada para aportes haha.
    Ainda prefiro BBPO..

    Abraços!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Bom dia Pobre Japa,

      Realmente não tem como negar que está altíssimo, também gosto de BBPO (fiz até um post quando comprei - https://investidoreducador.blogspot.com.br/2016/12/bbpo11-aporte-extraordinario.html), o SAAG só fiz essa compra inicial, mas ficará fechada para novos aportes pelo menos por enquanto também :D

      Abraços.

      Excluir